Rozdiel medzi zaistením a derivátmi

Príklad zaistenia

Zabezpečenie verzus deriváty

Porozumenie hedgingu a derivátom môže poskytnúť každému investorovi obrovskú výhodu.

Hedging je technika alebo stratégia, ktorá prichádza ako forma investície, ktorá má zabrániť volatilite trhu alebo chrániť inú investíciu alebo portfólio pred potenciálnym investičným rizikom alebo stratou. Strata môže byť vo forme straty zisku alebo straty rizika. Pokiaľ ide o stratu zisku, zaisťovacia stratégia chráni kapitál, ale v procese, keď sa riziko nestane, nedochádza k akumulácii ziskov. Strata rizika je medzitým cieľom zabezpečenia proti volatilite a nepredvídateľnému finančnému trhu.

Zabezpečenie funguje a funguje ako poistenie, pretože slúži ako preventívne opatrenie proti negatívnym alebo neočakávaným udalostiam, ako sú riziká a situácie na trhu.

Existujú dva typy zabezpečenia: klasické zabezpečenie a prirodzené zabezpečenie. Klasické zaistenie zahŕňa akcie a akcie. V tomto type je hlavným cieľom investora, aby vyvážil podiel s vysokým podielom so zabezpečenými akciami. Zabezpečené akcie vytvárajú zisk a fungujú ako záchranná sieť za stratu, ktorú vytvárajú akcie s vysokým podielom. Na druhú stranu, na rozdiel od klasického hedgingu, prírodné hedging nezahŕňa akcie a akcie; namiesto toho zahŕňa veľa investičných a riadiacich techník. Nezahŕňa nástroje, ale stratégiu a proces.

Pri zabezpečovaní sa používajú rôzne techniky. Medzi tieto techniky patria: devízové ​​forwardy, menové futures, dlh, menové opcie, obchodovanie s opciami, fond obchodovaný na burze (ETF) a kvantové obchodovanie..

Zaistenie nie je zárukou proti akémukoľvek riziku v riziku a proti kompromisu. Na investorov do hedžových fondov sa nevzťahuje ani štátna ochrana, regulácia, ani dohľad, ako ich uvádza SEC (Komisia pre cenné papiere a burzy)..

Deriváty sú medzitým finančným nástrojom používaným pri zabezpečovaní. Deriváty sú v zásade zmluvy alebo dohody medzi dvoma stranami o kúpe alebo predaji určitého aktíva. O majetku možno rozhodnúť, že bude v budúcnosti kúpený a / alebo predaný s vopred určenými špecifikáciami.

Deriváty môžu mať podobu opcií, futures, forwardov, čiapok, podláh, swapov, golierov a mnohých ďalších. Všetky formy derivátov môžu poskytovať určitý druh pákového efektu a môžu byť klasifikované ako mimoburzové alebo obchodované na burze.

Dva hlavné typy derivátov sú forwardy a opcie. Forwardy sú dohody medzi dvoma stranami o kúpe alebo predaji aktív, zatiaľ čo zmluvy o opciách dávajú majiteľom právo, ale nie povinnosť v budúcnosti nakupovať alebo predávať majetok. Ako už názov napovedá, „opcie“ sú jednoducho dôvody na kúpu alebo predaj na potešenie majiteľa.

V derivátoch existujú podkladové aktíva. Aktívami môžu byť okrem iného akcie, dlhopisy, komodity, úrokové sadzby alebo trhové indexy.

Zhrnutie:

1.Zabezpečovacie a deriváty sú súvisiace pojmy vo finančnom a investičnom svete.
2. Zaistenie je investičná stratégia a technika na predchádzanie stratám a rizikám v akejkoľvek situácii na trhu. Pôsobí ako preventívne opatrenie - ako poistenie. Deriváty sú iba jedným zo zabezpečovacích nástrojov.
3.V rôznych situáciách môže zaistenie viesť buď k zisku alebo k strate rizika. Deriváty sú nástroje, ktoré prispievajú k jednému výsledku.
4.Biele koncepty sa tiež líšia svojou povahou. Zaistenie je forma investície na ochranu inej investície, zatiaľ čo deriváty majú formu zmlúv alebo dohôd medzi dvoma stranami.
5. Zabezpečovacie a rozširovacie deriváty sú nechránené alebo podliehajú regulácii a dohľadu zo strany vlády.
6. Žiadna metóda nie je istým spôsobom ochrany alebo prevencie strát alebo rizík.
7. Ďalšia podobnosť je v tom, že hedging používa veľa techník. Deriváty tiež prichádzajú v rôznych formách. Klasifikácie hedgingu a derivátov môžu mať rôzny charakter.