Rozdiel medzi správou investícií a riadením majetku

Správa investícií vs správa majetku
 

Kľúčový rozdiel medzi správou investícií a správou majetku je, že správa investícií je všeobecný pojem pre profesionálne spravovanie aktív, najmä pre cenné papiere vrátane akcií a dlhopisov, zatiaľ čo správa majetku je široká oblasť, ktorá zahŕňa správu investícií. Investičný manažment sa v zásade zaoberá nákupom a predajom cenných papierov spôsobom, ktorý prináša investorom optimálne výhody. Naopak, správa majetku je druh profesionálnej služby, ktorá prináša kombináciu služieb, ako sú investičné poradenstvo, finančné a daňové služby, právne a majetkové plánovanie, na organizačné alebo osobné vylepšenie. Medzi riadením investícií a správou majetku sú významné rozdiely, ale zásadný rozdiel spočíva v úrovni finančných služieb poskytovaných v rámci každej schémy.

Čo je to riadenie investícií?

Ľudia investujú do rôznych nástrojov s cieľom splniť rôzne investičné ciele, napríklad získať zisky a výhody. Správa investícií je profesionálna služba, ktorá spočíva v poskytovaní poradenstva pri nákupe a predaji cenných papierov, ako sú dlhopisy, akcie, nehnuteľnosti atď., Pre individuálnych a inštitucionálnych investorov, ako sú penzijné fondy, poisťovne, spoločnosti atď. správa investícií zahŕňa rôzne činnosti, ako je analýza finančných výkazov, výber akcií alebo aktív, vykonávanie investičných plánov a priebežné monitorovanie investícií.

Čo je správa majetku?

Wealth Management je druh služby poskytovanej profesionálmi v oblasti správy majetku, čo je niečo nad rámec riadenia investícií. Okrem poskytovania investičných poradenských služieb sa správa majetku týka rôznych služieb svojim klientom vrátane koordinácie retailového bankovníctva, plánovania nehnuteľností, finančných a daňových služieb, právnych zdrojov atď. Za jeden poplatok..

Pri porovnaní týchto dvoch konceptov je možné vidieť určité podobnosti medzi správou investícií a riadením majetku. Kľúčovým účelom oboch konceptov je poskytovať poradenstvo, ako získať optimálny úžitok z investície alebo inak pre svojich klientov.

Aký je rozdiel medzi správou investícií a riadením majetku?

• V oblasti riadenia investícií je úroveň poskytovaných finančných služieb obmedzená iba na správu investícií, portfólia alebo majetku. Wealth Management poskytuje komplexné služby finančného plánovania pokrývajúce všetky súvisiace oblasti vrátane riadenia investícií.

• Hlavným cieľom správy investícií je optimalizácia finančnej ziskovosti z investícií. Hlavným cieľom správy majetku je maximalizácia čistého majetku klientov.

• V správe investícií je vzťah medzi poskytovateľom služieb a klientom obmedzený. Vo Wealth Management existuje silný vzťah medzi dvoma stranami, tímom správy majetku a klientom, ktorý si cení potreby a priority klienta.

• V oblasti riadenia investícií je rozsah poskytovaných služieb obmedzený na finančný aspekt. V oblasti správy majetku pokrýva rozsah poskytovaných služieb finančné, ako aj aspekty životného štýlu klientov.

Zhrnutie správy investícií vs správa majetku

Investment Management a Wealth Management sú dva typy profesionálnych poskytovateľov služieb. V rámci správy investícií poskytujú odborníci investičné poradenstvo pri nákupe a predaji rôznych cenných papierov. Na druhej strane, v správe majetku sú poskytovatelia služieb povinní poskytovať celý rad služieb, ako sú finančné a daňové služby, právne a realitné plánovanie, iné ako investičné poradenstvo. Úroveň služieb poskytovaných pre ich klienta je preto odlišná, pričom správa investícií zvažuje iba investičné aspekty, zatiaľ čo správa majetku zvažuje všetky činnosti, ktoré vytvárajú bohatstvo pre konkrétneho jednotlivca..